Socios Comerciales8 Tips para el inversionista

1. En nuestro medio los Ejecutivos de Cuenta y Asesores de Inversión son 80% vendedores y 20% asesores. Esto es fundamental para entender que usarán
estrategias “vendedoras” y así usted pueda “repeler” las posiciones y expresiones, corporales y
verbales que activan sus “emociones compradoras”.
2. Despida a su amigo (a) y contrate a un Asesor (a). El entablar una amistad conlleva a
desarrollar una relación de altísima confianza personal, pero que en muchos de los
casos que hemos atendido, se ha convertido en la plataforma de manipulación de las
decisiones de los inversionistas.
3. Aprenda a distinguir la “galantería comercial” de la “asesoría”. A los profesionales
en ventas se les enseña a “activar el ego comprador” por medio de determinadas
expresiones. Por ejemplo; “…usted es mi cliente VIP…”; “…este título lo he reservado
solamente para usted que tiene un perfil alto…”; “…este tipo de inversión es solamente
para gente de su categoría…”; “…su colega….ya invirtió en esto…”, etc.
4. NO permita ser influenciado para alterar la información que escriba en su Perfil
de Inversionista. El Perfil del Inversionista es una herramienta que ha nacido para
protegerle y procurar que exista un espejo en el cual pueda verse su rostro de
inversionista y consecuentemente las condiciones de los valores que sirven a esa
proyección. Cuando el Inversionista incluye información que NO es real sobre
esa condición, el primer perjudicado es usted y a futuro puede producirle graves
consecuencias, pues la imagen es totalmente distorsionada.
5. NO permita la “montaña de instrucciones y transacciones”. La práctica demuestra que
se ha creado un pésimo hábito en la relación con los Asesores e Intermediarios; consiste
en que las operaciones se hacen y mucho tiempo después le envían una montaña
de órdenes de transacción y una serie de instrucciones “ante fechadas” que usted
debe “urgentemente firmar”. Deseche ese mal hábito y exija que cada operación sea
respaldada por una instrucción previa, salvo que haya otorgado discrecionalidad a su
intermediario.
6. Exija al menos una reunión al mes y su correspondiente bitácora. Es fundamental que
adquiera la costumbre de acordar reuniones mensuales con su Asesor para conocer
la realidad de sus inversiones y exija una bitácora con los puntos que fueron tratados.
Coteje que la bitácora responde a la realidad de la conversación, a la fecha en que la
misma se realizó y que los puntos sean claramente redactados.
7. NO escuche los “Cantos de Sirena” sobre operaciones internacionales. La lucha por la
sobrevivencia y las escasas opciones de inversión en nuestro sistema, hace que surjan
propuestas de inversiones en mercados internacionales, las cuales son mucho más
complejas y –en muchos casos- más riesgosas que las nacionales. Los Cantos de Sirena
son las voces del Asesor que le dice que ganará mucho más, que él se encarga de ellas.
Póngase tapón en sus oídos.
8. Pregunte hasta la saciedad, pues se trata de su dinero o de su responsabilidad. En
ocasiones el cliente no consulta sobre sus inversiones y el Ejecutivo tampoco le
llama, entonces el primero piensa que todo está bien, pero en ocasiones la falta de
comunicación obedece a que “NADA está bien”.